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什么是信用卡风控？

时间：2022-07-24 21:23全国pos机办理最新更新 POS养卡神器全国可使用，服务电话：15011297890

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“信用卡风控”也就是信用卡风险控制的意思。也就是说，当申请人的信用卡申请审核通过之后，并不代表持卡人是自由的，在持卡人使用信用卡的过程中，银行后台是全程监控的，在银行监控的过程中，发现持卡人使用不当，如：恶意TX，或者频繁逾期等行为，就会采取风控措施。

信用卡风控怎么解除？

　　1、去大型超市/百货商场刷卡消费：这样可以证明持卡人是正常用卡

　　2、增加刷卡次数：每次还款后，不要几次就把额度刷完，要多次进行刷卡，否则银行会认为持卡人有TX嫌疑

　　3、控制刷卡额度：增加刷卡次数以后，也要控制刷卡的额度，通常在70%左右是很好的。注意不要多刷，也不要少刷。

　　4、与银行联系：信用卡被风控以后银行可能会发短信通知用户，这时候可以主动与银行联系，看风控的原因是什么，能够尽快处理是很好的。

为什么会被风控系统盯上？

1、刷卡额度：一直大额消费不刷小金额

2、刷卡时间：多次在非营业时间刷卡（营业时间9点到晚上22点）；

3、刷卡间隔：在60分钟内交易2笔以上；

4、交易不规范：刷了就还，还了就刷。长期空卡。

5、刷卡习惯：经常定时、定机、定卡、定额交易。

6、长期使用跳码POS机很严重！

1、信用风险：持卡人消费后因各种原因不能按时还款的风险，或恶意透支而不还的风险；

2、欺诈风险：是指伪造他人资料申请信用卡来欺诈银行的钱，包括信用卡故意欺诈冒用他人信用卡或伪造信息等风险；

3、特约商户风险：是指信用卡的使用过程中，特约商户可能因工作人员操作不当，或遭遇欺诈而遭受损失的风险；

4、预期年化利率、汇率的风险：是指由于预期年化利率水平，以及到期时的市场预期年化利率水平，产生差异而形成的损失风险。

POS机风控一般有两种情况，一是支付机构风控，二是银行风控。其实这个风控主要是支付机构或者银行对某笔POS机交易存在怀疑，并且已经超过了风险可控范围，所以为了保障资金安全，会对款项进行冻结，用户必须提供相关资料才能解除风控，使款项到账。小编总结了一些可能发生风控的情况，可供大家参考。

1. 一张信用卡短时间内频繁交易多笔

同一张信用卡在POS机上面连续刷多笔，这是不符合信用卡的正常消费习惯的，所以很容易被风控，出现款项不到账的情况，这时应该联系办理人员或致电官方客服申请解封款项。

2. 连续多笔大额交易

在POS机上面连续多笔大额交易很容易被怀疑在恶意TX，这种情况下通常是会冻结结算款，需要客户提供身份证明、交易凭证的等才能解除风控。

3. 异地交易

POS机办理好之后，办理人员通常会嘱咐POS机不要带到注册地以外的地方使用，这是因为比如在武汉注册的POS机，然后带到北京刷卡，显示的是武汉的商户，然后信用卡在北京消费又是北京的商户，这样会被怀疑是盗刷信用卡，为了资金安全，支付机构或者银行就会直接冻结这笔交易，支付机构还会将该POS机商户认定为风险商户从而直接关停POS机。

小结：大家在使用POS机的过程中一定要规范刷卡行为，如果不小心被POS机风控了，也不要太过担心，只要你是正常刷卡，没有做违法行为的话，通常都是可以申请解封款项的。