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诈骗团伙掌握8.5万余条银行卡数据,POS机测录为主要获取手段!
时间 : 2020-11-19 19:10 浏览量 : 4


晚上10点过,即将入睡的孟女士惊讶发现,银行给她发来了几条取款信息:10万元、10万元、又是10万元……她惊恐不安,赶紧拿着银行卡到最近的ATM机上连续输错三次密码,将银行卡冻结了。


让人惊讶的是,除了孟女士的银行卡信息外,该团伙还掌握了8.5万余条银行卡数据,涉及受害人银行卡号、写卡代码,甚至密码、金额等信息。这意味着这些银行卡的主人犹如待宰羔羊,卡内的钱随时可能被转走。


人在家中坐,卡在兜中揣,钱在境外取。这是如何做到的?


被取30万 她赶紧输错密码冻结银行卡


2019年5月21日,眉山市公安局高新区分局接到孟女士报警,称她的银行卡被人无端取走了30万元。


孟女士回忆,5月20日晚接近11点时,她突然接到银行短信,显示取款10万元。“当时觉得很奇怪,卡就在我包里,钱怎么会被取走呢?”让孟女士意想不到的是,还没等她回过神,第二笔10万元又被取走,紧接着第三笔10万元也被取走。


孟女士赶紧下楼,在最近的ATM机上连续输错三次密码,将银行卡冻结。


据孟女士的陈述和调证核查情况,警方发现,这是一起高科技跨境盗刷银行卡案,具有极大的社会危害。在四川省公安厅和眉山市公安局的协调下,一个20多人的专案组成立。


专案组成员先后前往广西、云南、贵州等省份,迅速锁定了一个在境外利用POS机盗刷银行卡的犯罪团伙。


案情披露

钱被监视 85000人成养卡对象


让警方意想不到的是,现场查实被盗银行卡数据(银行卡号、密码、写卡代码、余额)85000多条,通过对受害人进行核实,涉案金额5000余万元。


“也就是说,全国有8.5万余人,随时在他们的掌控之下,只要卡里余额较多,他们就会动手。”董睿介绍,在掌握受害人信息后,该团伙并不会立即动手,而是“养卡”,即在卡内金额较多时再把钱划走。他说,“卡里只有几千元时,他们一般都不会动,会慢慢养着。”


董睿介绍,案件侦破后,通过各地警方联合行动,查实被泄露的信息远不止这85000多条。“总共大概有100万条。”董睿说,“各个团伙之间,还会进行信息买卖,甚至把信息发到境外进行密码破解,形成了一个灰色产业链。”


“根据我们掌握的信息,犯罪团伙应该是全国盗刷银行卡的第一层,其他的全是孙某、陈某曾经的马仔。”董睿说,警方通过审讯发现,该团伙盗刷的全是磁条卡,对芯片卡还没有攻破,“但根据他们的供述,已经离攻破也不远了。”


警方揭秘卡如何被盗?三种方式可能泄露


那么,这些受害人的信息,是如何被泄露的?王廷华介绍,主要有三种方式:

一是通过在ATM机上安装设备,

二是通过POS机加监控盗取信息,

三是受害人自己出卖信息获利。


王廷华说,最初级的方式就是在ATM机上安装设备,盗取银行卡和密码。另一种就是通过POS机盗取信息,再通过监控受害人,在受害人输入密码时获取密码。


第三种则是受害人自己把信息卖了。“一个四件套:身份证、银行卡、手机号、U盾,大概能卖100元到1000元,让我们痛心的是,甚至有不少大学生都在卖自己的个人信息。”王廷华说,获取这些信息后,该团伙用写卡机写入代码,复制银行卡,这种银行卡既可以在境内交易,也可以在境外交易。“他们一般通过POS机盗刷完成非法获利,作案地点一般选在境外,因为境外取款额度更高。”


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