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支付行业POS机电销将遭严打 押金/月月扣99元或被定性为诈骗…


昨日,小编写了《突发!湖北某POS机电销团队被抓 76人被带走…》一文,文章中提到:据孝感公安发布,6月25日,湖北孝感某POS机电销团队被端,76人被抓获,扣押POS机500余台,其中27人被采取刑事强制措施。

同时,小编在文章中还提出,上述案件大概率打击的就是去年以来支付行业火热的装机后每月循环扣99元流量费模式。


除了上述月月扣99元流量费模式,支付行业这两年比较火热的还有1688-1980元A+B工单送平板/办大额卡模式,以及扣客户299-699元不等押金小程序权益系统模式。

上述模式不仅吸引了很多00后从业者入行,还养活了华强北翻新苹果平板的产业,甚至还让不少开发权益系统的同行也捞到了不少钱。

但需要注意的是,虽说上述3个方法都能出货,并且占据了支付行业50%以上的出货量,但上述三个模式其实都已经被定性为诈骗。

就在这个月6月份,我们就写了4篇文章,都是类似套路,而且人都被抓了。

具体文章如下:《突发!多个POS机“代理商”接连被带走…》,《湖南某POS机代理涉嫌“诈骗”被抓…》,《网传内蒙、山西等地区有代理商被带走…》,《突发!四川某POS机骗押金团伙被抓 数百人被骗 涉案金额数十万…》。

那么为什么说今年严打呢?

近期小编跟不少行业大佬及支付公司领导聊天,都在说监管这两个月可能会管控电销,支付公司可能随时准备撤退。这点从部分支付公司操作上就可以看出来。


此外,我们关注到在今年4月3日,公安部、国家金融监督管理总局联合部署新一轮金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作。

那么问题来了,支付行业POS机诈骗属不属于金融领域“黑灰产”违法犯罪呢?欢迎大家留言探讨。

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最后友情提醒各位代理商遇到电销POS机的电话,不要挂断,聊几句,然后可以选择通过“12321受理中心”来举报,尤其是那些能报出你名字的电销。(具体教程可以查看这篇文章:收网行动来袭!网传8月份12家电销/工单团队被抓…)

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用户提问

刷磁条卡为什么需要上传身份证?

官方回复

磁条卡盗刷风险较高,大额磁条刷卡会触发风控,需要上传持卡人身份证核验交易真实性,防止盗刷类诈骗交易发生。

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信用卡开通短信还款提醒需要收费吗?

官方回复

多数银行基础交易短信提醒免费,高端账单精细化短信服务会收取月度服务费,可在手机银行一键关闭收费类短信服务。

用户提问

信用卡闲置长期不用需要主动注销吗?

官方回复

建议长期不使用的信用卡办理销户,一方面避免高端卡产生年费导致逾期,另一方面防止卡片信息泄露被他人盗刷,减少征信异常风险。

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